FAQ

Najczęściej zadawane pytania

Zgodnie ze stanowiskiem Komisji Nadzoru Finansowego, towarzystwa funduszy inwestycyjnych nie powinny udostępniać na ogólnodostępnych stronach internetowych szczegółowych informacji dotyczących niepublicznych funduszy inwestycyjnych zamkniętych, które mogłyby stanowić informacje, które skłonią uczestników do nabywania certyfikatów inwestycyjnych. W związku z powyższym MM PRIME TFI S.A. ogranicza dostęp do powyższych informacji, nadal publikowanych na niniejszej stronie internetowej, jedynie do kręgu uczestników funduszy.

Poniżej ogólne informacje ustawowe i statutowe odnoszące się do standardu funkcjonowania funduszy inwestycyjnych zamkniętych.

1. Jakimi funduszami kapitałowymi aktywnie zarządza MM Prime TFI?
MM Prime TFI aktywnie zarządza dwoma autorskimi funduszami kapitałowymi – są to fundusze inwestycyjne zamknięte:
  • MM Prime Efektywnym Fundusz Inwestycyjny Zamknięty (poprzednie nazwy: MM Prime Akcji FIZ, MM Prime Absolutnej Stopy Zwrotu FIZ)
  • MM Prime Solidnym Fundusz Inwestycyjny Zamknięty (poprzednia nazwa: MM Prime Depozytowy FIZ)
2. Czy można przystąpić do funduszy zarządzanych przez MM Prime TFI w dowolnym momencie?
Zgodnie z ustawą o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi („Ustawa”) przystąpienie jest możliwe jedynie w określonych okresach tzw. emisji, podczas których przyjmowane są deklaracje uczestnictwa oraz wpłaty od zainteresowanych klientów.
3. Kto może zostać uczestnikiem funduszy inwestycyjnych zamkniętych zarządzanych przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych?
Zgodnie z Ustawą uczestnikami funduszy inwestycyjnych zamkniętych mogą być zarówno osoby fizyczne, jak i podmioty posiadające osobowość prawną, takie jak przedsiębiorstwa, stowarzyszenia, izby gospodarcze czy fundacje rodzinne. W przypadku funduszy inwestycyjnych zamkniętych oferta skierowana jest do inwestorów spełniających określone ustawowe kryteria oraz te ustalone przez dane towarzystwo.
4. Czy można przystąpić do funduszy zarządzanych przez MM Prime TFI przez internet?
Nie. Uczestnictwo wymaga podpisania dokumentów, co może odbyć się w formie papierowej lub przy użyciu podpisu elektronicznego.
5. Co dzieje się z moimi środkami po wpłacie na rachunek funduszu inwestycyjnego zamkniętego?
Standardem na rynku, co wynika także z Ustawy, jest przydział certyfikatów po zakończeniu emisji. Podczas trwania emisji przyjmowane są deklaracje przystąpienia do funduszu inwestycyjnego zamkniętego (w postaci zebrania kompletnej dokumentacji od zainteresowanych klientów) oraz dokonywanie są wpłaty na rachunek funduszu. Po zakończeniu emisji wpłacone środki zostają przeliczone na Certyfikaty Inwestycyjne – papiery wartościowe, które są własnością klienta przystępującego do funduszu.
6. Jak często aktualizowana jest wartość funduszy aktywnie zarządzanych przez MM Prime TFI?
Wycena MM Prime Efektywnego FIZ oraz MM Prime Solidnego FIZ odbywa się co tydzień, w ostatnim dniu roboczym, a jej wyniki publikowane są do połowy kolejnego tygodnia. Każdy Uczestnik funduszy zarządzanych przez MM Prime TFI ma dostęp do konta online na stronie www.mmprimetfi.pl gdzie widzi wartość swojego portfela. Ogólne informacje o wycenach funduszy zarządzanych aktywnie przez MM Prime TFI są dostępne na stronie https://www.mmprimetfi.pl/pl/notowania/filozofia-funduszy, a także innych publicznych portalach jak analizy.pl. Należy pamiętać, że opublikowana wycena jest tzw. wyceną netto czyli ostateczną wartością certyfikaty - odzwierciedla to jak zmieniła się wartość portfela klientów już po uwzględnieniu wszystkich kosztów związanych z działaniem funduszu, w tym opłaty za zarządzanie.
7. Kto odpowiada za zarządzanie funduszami?
Funduszami zarządza kilkuosobowy zespół posiadających wiedzę i wieloletnie doświadczenie, w tym licencjonowani Doradcy Inwestycyjni.
8. Jakie jest ryzyko inwestycyjne związane z ulokowaniem środków w funduszu inwestycyjnym?
Fundusze inwestycyjne są rozwiązaniami inwestycyjnymi bez gwarancji powierzonego kapitału, ale w całej palecie funduszy są rozwiązania o bardzo niskim ryzyku inwestycyjnym (np. inwestujące w krótkoterminowe papiery wartościowe emitowane przez państwa) albo bardzo ryzykowne inwestujące np. spółki związane z rynkiem blockchain lub inwestujące w udziały spółek z ograniczoną odpowiedzialności, które nie są publicznym obrocie. Zgodnie z przepisami unijnymi każdy fundusz ma określoną tzw. klasę ryzyka w skali od 1 do 7, gdzie 1 oznacza fundusze z najniższą klasą ryzyka, a 7 z najwyższą.
Informacje o klasach ryzyka funduszy aktywnie zarządzanych przez MM Prime TFI są dostępne na stronach:
9. Co się dzieje z pieniędzmi zainwestowanymi w fundusz w przypadku zakończenia działalności przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych lub utraty licencji na wykonywanie swojej działalności?
Zgodnie z Ustawą, pieniądze klientów ulokowane są w funduszach, czyli podmiotach posiadających odrębną osobowość prawną od firmy nimi zarządzającej, czyli Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych. Ryzyka po stronie Towarzystwa związane z jego ciągłością działania, sytuacją finansową, nakładanymi karami administracyjnymi czy ryzyka zakończenia działalności z jakichkolwiek przyczyn pozostają bez wpływu na aktywa Funduszu. W przypadku upadłości towarzystwa, fundusz jako odrębna osoba prawna nadal funkcjonuje do czasu przejęcia zarządzania Funduszem przez nowe towarzystwo funduszy inwestycyjnych.
10. Gdzie mogę znaleźć bardziej szczegółowe informacje dotyczące zasad funkcjonowania funduszy inwestycyjnych zamkniętych?
Szczegółowy opis warunków emisji certyfikatów inwestycyjnych funduszy inwestycyjnych zamkniętych, czynników ryzyka związanych z inwestowaniem w certyfikaty inwestycyjne takich funduszu, kosztów i opłat z tym związanych oraz inne informacje dotyczące nabywania certyfikatów inwestycyjnych emitowanych przez dany fundusz znajdują się każdorazowo w Statucie i Warunkach Emisji certyfikatów inwestycyjnych funduszu, przekazywanych osobom, które otrzymały imienną propozycję nabycia certyfikatów.
11. Czy Certyfikaty Inwestycyjne podlegają dziedziczeniu?
Zgodnie z przepisami ogólnymi prawa spadkowego oraz Ustawy, tak, wszystkie posiadane certyfikaty inwestycyjne wchodzą w skład masy spadkowej i podlegają dziedziczeniu zgodnie z przepisami Kodeksu Cywilnego.
12. Czy usługi MM Prime TFI rzeczywiście są tak drogie, jak sugeruje artykuł w „Forbes”?
Tytuł artykułu miał charakter przewrotny, mający zwrócić uwagę na fakt, że MM Prime TFI w swojej działalności kładzie główny nacisk na wynagrodzenie zmienne z tytułu opłaty za sukces, które jest tym wyższe im wyższe zyski osiągają Uczestnicy funduszy zarządzanych przez MM Prime TFI. Celem MM Prime TFI jest więc maksymalizacja zysków klientów, co przekłada się na wyższe wynagrodzenie za sukces.
13. Gdzie dostępne są informacje o wynikach funduszy?
Aktualne wyniki można znaleźć między innymi na:
14. Kiedy można wycofywać środki z funduszy inwestycyjnych zamkniętych?
Zgodnie z Ustawą, klienci funduszy inwestycyjnych zamkniętych mogą wypłacać część lub całość powierzonych pieniędzy w tzw. Dniach Wykupu. Szczegółowe informacje określające częstotliwości Dni Wykupu oraz zasad związanych z wykami certyfikatów są określane w Statucie i Warunkach Emisji danego funduszu w trakcie jego oferowania.
15. Czy MM Prime TFI jest powiązane z grupą kapitałową z bankiem lub towarzystwem ubezpieczeniowym?
Nie. MM Prime TFI jest niezależnym podmiotem, bez udziału podmiotów z sektora bankowego lub ubezpieczeniowego w akcjonariacie, dając tym samym dużą przewagę konkurencyjną i elastyczność działania.
16. Czy MM Prime TFI otrzymało kiedykolwiek kary od Komisji Nadzoru Finansowego (KNF)?
Tak, na Towarzystwo zostały nałożone kary administracyjne przez KNF. Kary obciążają bezpośrednio towarzystwo funduszy inwestycyjnych, a nie zarządzane fundusze. Do nałożenia wspomnianych kar przyczyniła się działalność podmiotów trzecich (zewnętrznych podmiotów zarządzających funduszami, których funkcjonowania dotyczyły kary administracyjne).

W związku z pojawieniem się nieprawidłowości i nierzetelności w zarządzaniu tymi funduszami przez zewnętrzne podmioty, umowy z nimi zostały wypowiedziane i zarządzanie zostało przejęte bezpośrednio przez MM Prime TFI. W związku z zaistniałą sytuacją MM Prime TFI nie będzie w przyszłości podejmować nowej współpracy z zewnętrznymi podmiotami zarządzającymi.